Как перенести ИИС к другому брокеру
Владелец индивидуального инвестиционного счёта (ИИС) может получать налоговые льготы от государства, а именно один из вычетов:
типа А, при котором каждый год можно возвращать 13% от внесённой на счёт суммы, но не более 52 000 рублей и суммы уплаченного вами НДФЛ;
типа Б, при котором один раз при закрытии счёта можно освободить от уплаты налога 13% доход по ИИС.
Право на вычет можно потерять, если не выполнить ряд условий, в том числе при переводе ИИС к другому брокеру. Как сменить брокерскую компанию и при этом сохранить налоговые льготы — рассказываем в сегодняшней статье.
Зачем менять брокера
Причин, по которым инвестор решает перейти на обслуживание к другому брокеру, много. Самые распространённые:
ограниченный круг активов, доступных для торговли;
невыгодные тарифы — высокие комиссии за сделки, ежемесячная плата за обслуживание счёта или за использование торгового терминала;
неудобные торговые платформы и сервисы, ограниченный выбор инструментов для торговли;
отсутствие готовых инвестиционных решений;
сомнения в надёжности брокерской компании;
более высокий уровень клиентского сервиса;
лояльность инвестора к крупному банку, частью которого является брокер.
Как перенести активы к другому брокеру
Инвесторам важно помнить: право на налоговый вычет предоставляется только в том случае, если срок действия ИИС составляет более трёх лет. Раньше этого срока со счёта нельзя выводить деньги и бумаги. При этом вычет можно оформить уже на следующий год после открытия ИИС.
Если перевести активы на ИИС к другому брокеру раньше чем через три года с момента открытия счёта, то ИИС закроется и инвестор рискует потерять либо право на вычет, либо деньги, если он уже оформил возврат налога — его придётся вернуть. Но способ сохранить налоговые льготы при смене брокера всё же есть.
Инвестору нужно сначала открыть новый ИИС и подать поручение на перевод активов и только потом закрывать действующий. По закону у инвестора может быть только один ИИС, но допускается в течение 30 дней владеть двумя ИИС, чтобы перевести активы от одного брокера к другому. После перевода старый ИИС нужно закрыть — не позже чем через месяц с даты открытия нового.
Если налоговая выявит, что у инвестора было два ИИС и оба действовали одновременно в течение более чем 30 дней, вы не сможете получить вычет
Как правильно перевести ИИС к и другому брокеру:
Открыть индивидуальный инвестиционный счёт у нового посредника. в договоре укажите, что у вас уже есть ИИС в другой компании.
Запросить у текущего брокера информацию об имеющихся активах.
Узнать реквизиты счетов депо у обоих брокеров. Это счета, на которых учитываются ценные бумаги.
Оформить у текущего брокера заявление о закрытии ИИС и поручение на перенос ценных бумаг с указанием реквизитов. Напоминаем, что это нужно сделать в течение месяца с даты открытия нового счёта.
Оформить у нового посредника поручение на зачисление ценных бумаг с реквизитами счёта депо, который был открыт в другой компании.
Инвестор может перевести активы с ИИС и на обычный брокерский счёт. Процедура будет такой же с одним исключением — ограничений по срокам переноса нет.
РЕКЛАМА
Информация предоставлена АО «Альфабанк»
ОГРН: 1027700067328
107 078, Москва, ул. Каланчевская, 27
Генеральная лицензия ЦБ РФ № 1326 от 16 января 2015 г.
БОЛЕЕ ПОДРОБНУЮ ИНФОРМАЦИЮ ВЫ МОЖЕТЕ ПОЛУЧИТЬ НА САЙТЕ alfabank.ru
Все изображения и фотоматериалы предоставлены сайтом: alfabank.ru
